Теперь в Фокусе можно заказывать бизнес-справки о компаниях из Китая. Кроме того, в список европейских стран, по которым можно запросить справки, добавились Нидерланды, Португалия и Сербия.

Справки о компаниях из Китая

Найти китайские компании можно через стандартную строку поиска в сервисе.

Чтобы получить бизнес-справку, нужно запросить свежие сведения на карточке организации. Ответ на запрос приходит через несколько минут.

Содержание бизнес-справки зависит от наличия информации в первоисточниках. Стандартная справка включает следующие разделы:

• идентификационные данные предприятия;
• кредитный рейтинг;
• адрес и контактные данные;
• участники и капитал;
• сведения о руководстве;
• виды деятельности;
• сведения о филиалах;
• информация об участии в других компаниях;
• регистрационные действия;
• сведения о судебных делах;
• сведения об исполнительных производствах;
• торговые марки;
• патенты;
• вхождение в общеизвестные рейтинги;
• сведения об участии в тендерах;
• проверки контролирующих органов;
• сведения о вакансиях;
• финансовая отчетность;
• статистическая информация об импортно-экспортных операциях;
• таможенный рейтинг.

На данный момент справки предоставляются только на английском языке.

Справки о компаниях из Нидерландов, Португалии и Сербии

Скорость выполнения запроса зависит от страны и может занимать до 5 дней, поскольку сведения о некоторых предприятиях обновляются вручную. Однако большая часть бизнес-справок из Европы приходит за несколько секунд. 

Стандартный объем информации в справках из Нидерландов, Португалии и Сербии тот же, что и у других европейских стран:

• идентификационные данные компании, ее статус;
• индекс платежеспособности, кредитная оценка и кредитный лимит;
• историю регистрационных действий;
• данные об участниках и уставном капитале;
• информацию о руководстве и полномочиях;
• виды деятельности;
• финансовую отчетность, численность персонала;
• дополнительные сведения (принадлежность к концерну, банковские реквизиты, публичные негативные факты).

Бизнес-справки о компаниях из Европы, Казахстана, Украины, Беларуси и Китая доступны в рамках тарифа «Премиум+», при продлении тарифа «Максимум+», а также при подключении дополнительной тарифной опции «Расширенные сведения».

В сервисе появились общие заметки на карточках компаний, КПП филиалов, точные реквизиты иностранных учредителей, дата включения в реестр МСП.

Общие заметки на карточках компаний

Для клиентов, которые приобрели тариф с дополнительными рабочими местами, появилась возможность создавать заметки, которые будут видны коллегам и партнерам.

Также элементы управления заметок, списков и выгрузки переместились ближе к наименованию организации, что делает их более видимыми и доступными для использования.

КПП филиалов и представительств

Примерно у 30 % филиалов и представительств, указанных в Фокусе, на карточках появились данные о КПП. Теперь в сервисе можно сверять реквизиты при заполнении документов.

Сведения поступают из ЕГРЮЛ. Если в Фокусе КПП у филиала или представительства не указано, то значит этих данных нет и в госреестре.

Точные реквизиты иностранных учредителей и участников

В разделе учредителей и участников стали отображаться регистрационные номера иностранных компаний, что позволяет более однозначно идентифицировать компанию.

Дата включения организации в МСП

В некоторых случаях сотрудникам банков необходимо проверить не только факт включения организации в реестр «Малого и среднего предпринимательства», но и определять дату включения организации в реестр. Сейчас дату включения можно увидеть в выпадающем окне.

В Фокусе теперь можно заказывать бизнес-справки по зарубежным компаниям из 30 стран.

Раньше в сервисе можно было проверить организации из Казахстана, Беларуси и Украины. Сейчас список стран расширился:

• Германия, Австрия, Люксембург, Ирландия, Италия, Испания, Великобритания, Франция, Бельгия, Дания, Лихтенштейн, Швейцария
• Норвегия, Швеция, Финляндия
• Венгрия, Чехия, Словакия, Польша, Латвия, Литва
• Македония, Болгария, Хорватия, Румыния, Словения, Турция

Бизнес-справки по зарубежным компаниям доступны в рамках дополнительной тарифной опции «Расширенные сведения». Актуальные сведения можно запросить на карточке организации.

В зависимости от страны скорость выполнения запроса колеблется от 0 до 5 дней. Большая часть бизнес-справок приходят за несколько секунд. Но для части компаний информация обновляется вручную, из-за чего справки готовятся несколько дней.

Стандартная справка включает:

1) идентификационные данные компании, ее статус;
2) индекс платежеспособности, кредитная оценка и кредитный лимит;
3) историю регистрационных действий;
4) данные об участниках и уставном капитале;
5) информацию о руководстве и полномочиях;
6) вид деятельности;
7) финансовую отчетность, численность персонала;
8) дополнительные сведения (принадлежность к концерну, банковские реквизиты, публичные негативные факты).

Однако содержание справок может отличаться. Так, в некоторых странах недоступна финансовая отчетность. Кроме того, объем данных связан с формой собственности организации. Например, в открытых источниках содержится меньше данных о непубличных акционерных обществах.

Список заказанных бизнес-справок находится в разделе «Расширенные сведения». Ранее выгруженные документы доступны только тем пользователям, которые их запрашивали. Это регулируется условиями партнерских договоров и законодательством Европы о персональных данных.

За последний квартал 2019 года в сервисе появились данные по госзакупкам по 615-ПП, лицензиям из Минкульта, а также сведения о доходах, расходах и уплаченных налогах за 2018 год.

Скоринг финансовой отчетности

Реализованный в Фокусе скоринг финансовой отчетности является статистической оценкой показателей бухформ с учетом отрасли компании. 

Результирующая оценка дается по шкале от 0 до 100 баллов и косвенно свидетельствует о том, что компания не начнет процедуру банкротства в ближайшем будущем. Чем больше баллов, тем меньше риск банкротства. С оценкой 20 баллов в следующем году банкротится каждая десятая компания. С оценкой 40 баллов — каждая сотая. С оценкой 60 баллов — каждая тысячная.

Статистическая оценка поможет быстро оценить финансовое состояние конкретного юридического лица или послужить сигналом к более глубокому анализу деятельности контрагента.

Наряду со статистической оценкой приводится рейтинг финансовой отчетности, сформированный по усредненной экспертной методике.

Для большей объективности при анализе контрагентов рекомендуем обращать внимание как на статистическую оценку, так и на экспертный рейтинг, а также на динамику данных показателей.

Банковские счета с сайтов организаций

В дополнение к самостоятельно опубликованной информации о банковских счетах организаций появился новый источник — сайты компаний. Сейчас с сайтов автоматически извлекаются сведения о банках, в которых у организации могут быть открыты счета. Банковские счета на сайтах указаны примерно у 90 тысяч компаний.

Зная банковский счет, можно выбирать контрагента с учетом тарифной политики проведения расчетных операций и репутации банка. Кроме того, информация о банковских счетах бывает полезна, когда необходимо определить банк, в который можно отправить исполнительный лист для взыскания подтвержденной в судебном порядке задолженности.

Закупки по 615-ПП

В Контур.Фокусе появились данные по конкурентным закупкам на капитальный ремонт, которые регулирует Постановление Правительства РФ от 01.07.2016 № 615. К таким работам относят:

• Капитальный ремонт многоквартирных домов, в том числе объектов культурного наследия.
• Ремонт или замена лифтового оборудования.
• Оценка технического состояния дома.
• Разработка проектной документации на проведение капитального ремонта.
• Строительный контроль.

В сервис загружена информация о 54 000 закупок по 615-ПП, то есть обо всех, что были проведены с начала действия постановления.

Наличие выигранных контрактов — хороший знак. Участвовать в такой закупке может только контрагент, который прошел предварительный отбор в своем регионе. Подрядчик должен соответствовать установленным требованиям: иметь нужное количество специалистов, не менее трех исполненных контрактов за три прошлых года и пр. После прохождения проверки компанию включают в реестр квалифицированных организаций на три года.

На карточке контрагента можно найти данные по закупкам по 223-ФЗ, 44-ФЗ, 94-ФЗ и 615-ПП. Если компания участвует в тендерах, это говорит об ее активности, а предмет закупки помогает уточнить реальный вид деятельности.

Лицензии Минкульта

На карточках 5 000 организаций появились данные лицензий на деятельность по сохранению объектов культурного наследия. Если у компании есть лицензии, это служит косвенным признаком активности и подтверждает реальность вида деятельности.

Обновление данных ФНС

Теперь на карточках контрагентов есть данные за 2018 год:

• по уплаченным налогам и сборам;
• по суммам доходов и расходов.

Сведения о финансовом состоянии контрагента позволяют оценить динамику развития компании, ее платежеспособность.

В API можно получить данные о стадии банкротства физлица, товарных знаках, залоге доли учредителей. Появились исполнительные производства у ИП, арбитраж по договорам поставки и купли-продажи. Также стала доступна проверка по «правилу 50 %» в санкционных списках и другие новости.

На сервис проверки контрагентов от СКБ Контур часто ссылаются в судебных спорах экономического характера. За 2019 год в картотеке арбитражных дел появилось более 300 документов, в которых упоминается Контур.Фокус, в том числе и версия API.

Конкурсный управляющий смог доказать недействительность сделок

Определение ФАС города Москвы от 04.03.2019 по делу № А40-161486/17-185-232 «Б»

После того как страховая компания «Московия» была признана банкротом, конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными части сделок с ООО «Технологичное решение»: договоров купли-продажи недвижимого имущества и банковских операций по списанию средств. 

Чтобы сделка была признана недействительной, истец должен доказать совокупность обстоятельств: 

• сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; 
• в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; 
• другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника. 

Конкурсный управляющий провел инвентаризацию имущества СК «Московия»: балансовая стоимость активов составила 472 млн рублей. Однако более 90 % всех активов — это доли в уставном капитале ООО ЮЦ «Прогресс» и ООО «ЦСР». Управляющий сослался на данные Контур.Фокуса, согласно которым оба общества находятся в сомнительном финансовом положении и не осуществляют предпринимательскую деятельность с 2017 года. Суд сделал вывод, что доли участия в уставном капитале этих организаций не могут рассматриваться в качестве ликвидного актива. Таким образом, справедливая стоимость всех ликвидных активов должника не превышает 25 млн рублей. Требования же кредиторов составляют 1 487 млн рублей.

Используя данные Контур.Фокуса, управляющий смог доказать, что ООО «Технологичное решение» является заинтересованным лицом в сделках с СК «Московия», а лица, подписывающие соглашение о внесении имущества в уставный капитал, — аффилированные. В результате совершения оспариваемых сделок был причинен вред кредиторам. Суд признал сделки недействительными.

Определение ФАС города Москвы от 13.03.2019 по делу № А40-5941/16-71-11 «Б»

Конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просил признать недействительными некоторые сделки ООО «Ойл Медиа». С помощью данных Контур.Фокуса истец подтвердил аффилированность участников сделок. Он доказал, что стороны договоров не могли не знать, что заключают сделки в условиях неплатежеспособности должника и что в результате имущественным правам кредиторов будет причинен вред.

Оспариваемые сделки были признаны судом недействительными.

Определение ФАС Волгоградской области от 20.08.2019 по делу № А12-25473/2017

В рамках дела о банкротстве ООО «Южный двор-555» в арбитражный суд обратился конкурсный управляющий с требованием признать недействительной сделку между должником и ООО «Левиафан».

Заявленные требования управляющий мотивировал фиктивностью и мнимостью заключенного договора, а также наличием признаков аффилированности между контрагентами. Фиктивность мнимой сделки заключается в том, что у ее сторон нет реальной цели достигнуть заявленных результатов. Оспариваемая сделка была совершена в период финансового неблагополучия должника.

На момент совершения оспариваемой сделки ООО «Левиафан» являлся аффилированным и заинтересованным лицом по отношению к должнику, что подтверждается сведениями сервиса Контур.Фокус. Суд признал договор недействительным.

Общество обосновало необходимость принятия судом обеспечительных мер

Определение ФАС Ярославской области от 07.03.2019 по делу № А82-23482/2018 

Управление Федеральной антимонопольной службы включило ООО «Фотон» в реестр недобросовестных поставщиков. Общество в качестве обеспечительной меры просило приостановить действие оспариваемого акта.

Значительное количество контрактов общество заключает, участвуя в торгах по 223-ФЗ и 44-ФЗ. В доказательство заявитель представил информацию по госзакупкам из сервиса Контур.Фокус. Однако нахождение в реестре недобросовестных поставщиков причинило ущерб деловой репутации, из-за чего участие в нескольких аукционах оказалось под угрозой срыва.

Арбитражный суд удовлетворил заявление и приостановил действие решения Ярославского УФАС.

Истец сумел доказать сомнительное финансовое положение ответчика 

Определение ФАС Нижегородской области от 25.03.2019 по делу № А43-4153/2019

ООО «ТД Витаон-НН» обратилось в арбитражный суд с иском к ООО «Стар-Прайм» о взыскании задолженности. Истец также подал в суд заявление, в котором просил принять обеспечительные меры и наложить арест на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах ответчика, в пределах цены иска.

Истец представил копию бухгалтерского баланса ООО «Стар-Прайм» с прогнозом банкротства, расчет платежеспособности общества, анализ его кредитоспособности, а также финансовый анализ ответчика, полученный из сервиса Контур.Фокус. Анализ финансового состояния ответчика выявил высокую зависимость организации от заемного капитала, а значение коэффициента обеспеченности собственными средствами не соответствует принятому нормативу.

Оценив представленные в материалы дела документы, суд наложил арест на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах ООО «Стар-Прайм», в пределах суммы исковых требований.

Кредитор доказал аффилированность конкурсного управляющего

Определение ФАС города Москвы от 10.04.2019 по делу № А40-158410/17-8-205Б 

Арбитражный суд рассмотрел жалобу ООО «Правовые системы» на незаконные действия конкурсного управляющего Зимина по делу о признании ООО «Максимель» банкротом. Истец обратился в суд с просьбой отстранить Зимина от исполнения обязанностей.

В ходе разбирательства суд установил фактическую аффилированность Зимина к должнику и конкурсному кредитору. Анализ связей, представленный в программе Контур.Фокус, подтвердил аффилированность вышеуказанных лиц.

Арбитражный суд удовлетворил заявление и отстранил конкурсного управляющего. 

Истец привлек контролирующих лиц к субсидиарной ответственности

Решение ФАС Свердловской области от 15.04.2019 от по делу № А60-68936/2018

ООО «САВТОРГ» было признано банкротом, однако перед ООО «ВВП» остался долг. Кредитор подал в арбитражный суд заявление о привлечении к субсидиарной ответственности. 

Суд установил, что в период, когда у общества имелась задолженность перед истцом, директор Автеева освободила себя от занимаемой должности и назначила новым руководителем Мозжегорова.  В тот же день бывший директор вышла из общества и получила принадлежащие ей 50 % стоимости доли.

Истец представил сведения из сервиса Контур.Фокус, согласно которым Мозжегоров является учредителем и руководителем более 13 юрлиц. После того как он вступил в должность, общество «САВТОРГ» перестало сдавать бухгалтерскую отчетность и прекратило хозяйственно-экономическую деятельность. 

Было доказано, что Мозжегоров являлся номинальным руководителем. В результате суд удовлетворил иск и привлек к субсидиарной ответственности бывшего руководителя общества Автееву.

Определение ФАС Тюменской области от 17.05.2019 по делу № А70-1832/2016 

В рамках дела о банкротстве ООО «КОМПАНИЯ СТОЛИЦСТРОЙ» в суд обратилось ООО «НОВЫЙ МИР» с заявлением о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Кредитор представил в материалы дела выписки из сервиса Контур.Фокус, которые доказывают, что ответчики поочередно выполняли функции руководителя и учредителя должника. Арбитражный суд удовлетворил заявление кредитора в полном объеме.

Определение ФАС Самарской области от 21.05.2019 по делу № А55-34132/2017

Внешний управляющий ООО «Сервис-Центр-Автоматика» обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просил признать недействительным договор, заключенный между ООО «Сервис-Центр-Автоматика» и ООО «ТесКом Волга» на сумму 8 910 000 рублей.

ООО «Сервис-Центр-Автоматика» признан банкротом, и финансовый анализ должника из сервиса Контур.Фокус показал неплатежеспособность компании в момент заключения сделки. Компания заключила кредитный договор и вывела денежные средства на аффилированное лицо по недействительной сделке.

Также данные Контур.Фокуса показали, что в отношении ООО «ТесКом Волга» возбуждены  исполнительные производства на общую сумму 2,5 млн рублей, большая часть из которых — по требованиям налоговых органов. Противоречивость позиции ответчика заключалась в том, что организация не выполняет свои обязательства перед контролирующими органами и бюджетом, но в то же время принимает на себя обязательства оказывать профессиональные услуги должнику.

Придя к выводу о том, что договор носил формальный характер, суд признал сделку недействительной.

Бюджетная организация взыскала долг с грантополучателя  

Определение ФАС Воронежской области от 31.07.2019 по делу № А14-13012/2018 

В июне 2016 года департамент аграрной политики выдал ИП, главе КФХ Стаднику грант в размере 2,5 млн рублей. В марте 2019 ИП был признан банкротом. 

При мониторинге грантополучателей в информационной системе с помощью API Контур.Фокуса департамент обнаружил, что Стадник не соблюдает обязательства: после получения гранта фермер должен был осуществлять хозяйственную деятельность не менее пяти лет.

Департамент обратился в арбитражный суд с заявлением о возвращении долга, и суд признал его подлежащим удовлетворению.

Рассказываем о самых популярных основаниях для блокировки счета по 115-ФЗ, даем рекомендации по снижению рисков и представляем подборку арбитражной практики по теме.

Блокировка — это приостановление банком операций по счету. По данным общественной организации «Деловая Россия», в России за 2017 год банки заблокировали более 700 тыс. счетов компаний и ИП, а за первое полугодие 2018 года — 500 тыс. За последний год количество блокировок продолжает расти.

Кого могут заблокировать

Риск блокировки есть у всех, кто имеет счет в банке и пользуется им в коммерческих или личных целях. Чаще всего причиной блокировки становится невнимательность: ошибка в документе, вовремя не внесенные изменения данных или просто нетипичная операция по счету. 

Если компания ежемесячно осуществляла сделки на сумму до 500 тыс. рублей, а потом заключает выгодный контракт на сумму свыше 1 млн рублей, банк уже считает эту сделку подозрительной. Чтобы снизить риск блокировки, следует точно понимать, кто и почему может приостановить операции по вашему счету.

Основания для блокировки счета

В 2001 году вступил в силу Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». С этого момента банки должны оценивать операции по счетам клиентов, опираясь на требования регулятора и внутренние правила контроля.

Признаки подозрительных операций:

• Нетипичный характер сделки
• У сделки отсутствует экономический смысл
• Вывод капитала из страны
• Клиент занижает тарифные платежи
• Клиент снимает много налички и уклоняется от налогов

Если банк замечает хотя бы один из признаков, он запускает процесс внутренней проверки. Банк запрашивает документы по сделкам и устанавливает срок, до которого клиент должен предоставить сведения. Если клиент не предоставляет пояснения, банк вправе приостановить операции по счету клиента.

Также банк регулярно проверяет перечень лиц, причастных к террористической или экстремистской деятельности. Все операции по счетам этих компаний и их контрагентов незамедлительно блокируются. О блокировке счета компаний и физлиц, включенных в перечень террористов, можно прочесть в статье «Что такое блокировка счета по 115-ФЗ?».

Чтобы не вызывать подозрений со стороны банка, можно выработать полезные привычки для своего бизнеса: 

• Предупреждайте банк об изменениях в данных: новый ОКВЭД, адрес, руководитель. Если на ваш счет пришли деньги за поставку щебня, а по документам у вас салон красоты, у банка точно возникнут подозрения. 
• Подробно указывайте назначение платежа: за какой товар или услугу проходит оплата, на основании какого договора и т.д. Попросите ваших контрагентов делать так же.
• Платите налоги вовремя и в нужном объеме. ЦБ определил минимальный налог — 0,9 % от оборота. Если у вас несколько счетов, старайтесь равномерно платить налоги с каждого. 
• Проверяйте контрагентов. Запрашивайте выписки ЕГРЮЛ, просматривайте компании в картотеке арбитражных дел и т.д. Или воспользуйтесь одним из сервисов для проверки контрагентов.

И если у банка появились к вам вопросы, постарайтесь дать на них честный и подробный ответ — чем лучше банк будет понимать, как работает ваш бизнес, тем быстрее снимет подозрения.

Подробнее о том, как избежать блокировки расчетного счета, рассказано в методических рекомендациях Центробанка.

На какие платежи не распространяется блокировка

Даже имея заблокированный счет, клиент банка вправе и даже должен выплачивать различные обязательные платежи в бюджетные и небюджетные фонды. И банк не вправе ему отказать в проведении таких операций. В ст. 855 ГК РФ определена очередность платежей при блокировке счета:

1. Возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, алименты.
2. Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам.
3. Уплата налогов и взносов по поручениям ФНС, ПФР или ФСС.
4. Исполнительные документы на другие денежные требования.

Арбитражная практика по блокировке счетов

Руководитель юридической службы СКБ Контур Кристина Селиванова сделала разбор нескольких арбитражных дел по блокировке счета. Надеемся, реальные случаи из практики помогут вам лучше разобраться в том, как работает судебная система в области блокировок. Для наглядности мы выбрали два случая, в которых суд поддержал требования истца, то есть компании или предпринимателя, и еще два, в которых суд был на стороне банка.

Нереальные сроки

Торговая фирма хотела перевести деньги и вернуть займ, предоставленный учредителю без договора. Банк усомнился в легальности платежа и отказал в проведении операции.  

Фирма обратилась в арбитражный суд с иском, в котором просила признать блокировку счета незаконной. Суд установил, что фирма предоставила документы по запросу банка. При этом банк все равно отказал в переводе, аргументировав тем, что фирма не выполнила запрос в срок. Однако выполнить данный запрос вовремя было фактически невозможно: его вручили фирме через два дня после окончания установленного банком срока. То есть банк установил заведомо неисполнимое требование. 

В заявлении истец потребовал предоставить в Росфинмониторинг опровержение — фирма не нарушила 115-ФЗ — и возвратить на счет 1,9 млн рублей. Суды трех инстанций поддержали позицию фирмы и признали действия банка незаконными. 

Постановление ФАС Уральского округа от 02.04.2019 № Ф09-515/19

Сомнительные операции

На счета предпринимателя стала поступать предоплата от контрагентов в размере от 50 до 100 %. При этом период деятельности ИП был незначительным для того, чтобы  установить многочисленные деловые отношения, особенно по предоплате. Из-за сомнительного характера сделок банк ограничил дистанционное обслуживание клиента. ИП обратился в арбитражный суд с иском о признании действий банка незаконными.

Суды согласились с позицией банка, поскольку материалы дела подтверждали, что предприниматель совершал операции необычного, транзитного характера. Поступающие на счет платежи не имели очевидного экономического смысла и противоречили закону. Также суд принял во внимание, что полного комплекта документов, опровергающих подозрительный характер финансовых операций, ИП так и не предоставил. 

Банк ввел ограничения только на интернет-платежи, поэтому ИП мог совершать операции, предоставив банку платежные поручения на бумаге и подтвердив экономический смысл сделок.

Постановление ФАС Уральского округа от 11.02.2019 № Ф09-9452/18

Необоснованная комиссия 

Банк заподозрил строительную компанию в легализации доходов, полученных преступным путем, и запросил подтверждающие  документы. Далее банк посчитал, что клиент ненадлежащим образом исполнил запрос. Тогда клиент решил расторгнуть договор и направил банку поручение перевести остаток денежных средств в другой банк. Банк удержал комиссию в размере 5 % от остатка на счете. 

Компания сочла действия банка незаконными и обратилась в арбитражный суд с иском о взыскании неосновательного обогащения. Суд первой инстанции отказал в иске, полагая, что банк действовал в соответствии с договором. Однако апелляционный суд отметил, что банк не смог доказать, что клиент совершал незаконные сделки. Кроме того, суд пришел к выводу, что запрос о предоставлении документов носил обобщенный характер, и обязал банк возместить сумму комиссии и проценты за пользование этими средствами. 

Кассационный суд поддержал решение апелляционного суда.

Постановление ФАС Уральского округа от 10.10.2018 № Ф09-5371/18

Недостоверные сведения

Банк отказал предпринимателю в открытии счета, поскольку клиент указал в анкете недостоверные сведения о предполагаемых оборотах по счету 10 млн рублей в год. При этом с момента регистрации ИП до обращения в банк прошло всего 8 дней.

Банк провел внутреннюю проверку и обнаружил негативные факторы: ИП являлся руководителем организаций, договоры с которыми уже были расторгнуты банком. Предприниматель отказался предоставлять документы, подтверждающие сведения, указанные в анкете, и не ответил на вопросы о своей деятельности и источниках дохода. Суд установил правомерность действий банка.

Постановление ФАС Уральского округа от 22.05.2018 № Ф09-2313/18

Подробности этих и других дел из правоприменительной практики по спорам о блокировке счетов вы можете посмотреть в картотеке арбитражных дел.

Заключение

Чтобы избежать блокировки, нужно вовремя платить налоги, сдавать отчетность в срок, не заводить долгов, проверять контрагентов и не вести «серый» бизнес. В качестве профилактики можно иногда смотреть на свои переводы и платежи глазами банка — все ли прозрачно и понятно? 

Если вдруг банк все же заподозрил вас — не злитесь, а просто подробно объясните ему схему платежей, особенности своей деятельности, предоставьте все документы в срок. 

Если банк все же заблокировал счет, а вы полагаете, что оснований для этого не было, — можете обратиться с иском в арбитражный суд. Судебная практика показывает, что вы можете доказать незаконность действий банка.

Если же ваши счета заблокированы правомерно — у вас имеется задолженность перед бюджетом, исполнительные производства и т.д., вам нужно устранить все нарушения. Как только вы заплатите все налоги, пени и другие обязательные взносы, банк снимет ограничения по счету.

Теперь на карточках белорусских компаний представлена информация по приказным производствам. Вы можете посмотреть, является ли контрагент должником или взыскателем и на какую сумму составлен иск. Кроме того, появились сведения о банкротстве белорусских компаний. В сводке «Банкротство» можно посмотреть текущую и прошедшие стадии банкротства и номер дела. Чтобы ознакомиться с делом подробнее, можно перейти по ссылке в источник — Единый государственный реестр сведений о банкротстве.

Это событие "новость" только условно. Партнерский договор с "СКБ-Контур" был заключен в далеком 2013 году, а первое знакомство произошло еще раньше.

Они стали первой организацией, которая по достоинству оценила тогда еще фактический "стартап" - Проект "ИСКР-А" и поддержала его развитие, на несколько лет фактически пожертвовав своей частью доходов за реализацию нами продукта "Контур.Фокус".

Совершенно не исключаем, что без той поддержки, с учетом еще и сложностей в экономическом плане, в 2014-2015 "ИСКР-А" бы зачахла, так и не развившись.

Повышенного % уже нет.

Однако, приобретение Вами Системы "Контур-Фокус", через сервис "Арсенал" до сих пор является значимым подспорьем для развития Проекта "ИСКР-А", а так же позволяет Вам самим "оплатить" свое участие в Проекте. 

В статье вы узнаете, какая новая информация появилась в API за осень. Это:

• Налоги и сборы компаний,
• Штрафы и задолженности,
• Намерение обратиться в суд с заявлением о банкротстве,
• Реквизиты иностранных представительств,
• Реквизиты организаций из Казахстана и Беларуси. Далее...

В Фокусе появились сведения о задолженностях по налогам и сборам, также о штрафах за налоговые правонарушения по юридическим лицам России. Помимо Беларуси и Казахстана появилась возможность запросить бизнес-справку с расширенной информацией по украинским компаниям. Также добавлены дополнительные источники по компаниям из Казахстана. Далее...

В Фокусе появились сведения о доходах и расходах компаний, а также суммы уплаченных ими в 2017 году налогов. Источником информации является ФНС России. Далее...

Мы добавили сообщения о намерении подать заявление о банкротстве, бухотчетность 2017 года, вакансии, иллюстрации к упоминаниям в СМИ и новые фильтры в «Подборе контрагентов». Далее...